ESS : म्युच्युअल फंडची जबरदस्त योजना, कमी जोखमीसह मोठा फायदा; टॉप 5 फंडांचे पाहा रिटर्न

मुंबई : Mutual Fund Equity savings Schemes:  म्युच्युअल फंड गुंतवणूक महानगरांमध्ये तसेच छोट्या शहरांमध्ये वाढत्या प्रमाणात लोकप्रिय होत आहे. (Mutual Fund ESS )  म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये जास्तीत जास्त गुंतवणूकदारांचा सहभाग मिळवण्यासाठी, जोखीम आणि परताव्याच्या घटकांसह योजनांच्या अनेक श्रेणी आहेत. या वर्गांपैकी एक म्हणजे इक्विटी सेव्हिंग्ज फंड. (Equity savings Schemes) अशा गुंतवणूकदारांना ज्यांना कमी जोखीम घ्यायची आहे त्यांना चांगले परतावे हवे असतात, त्यांच्यासाठी हा एक उत्तम पर्याय असू शकतो. इक्विटी फंडच्या तुलनेत इक्विटी सेव्हिंग फंडमध्ये जोखीम कमी आहे. या श्रेणीतील गुंतवणूकदारांना गेल्या एका वर्षात 32 टक्क्यांपर्यंत परतावा मिळाला आहे.

इक्विटी सेव्हिंग्ज फंड म्हणजे काय?

इक्विटी सेव्हिंग फंड (ईएसएस) हा एक प्रकारचा संकरित म्युच्युअल फंड योजना आहे. (Equity savings Schemes) बीपीएन फिनकॅपचे संचालक एके निगम सांगतात, "हे फंड गुंतवणूकदारांसाठी सर्वात योग्य आहेत जे कमी धोका घेऊ इच्छितात. हायब्रिड इक्विटी फंड किंवा बॅलन्स्ड फंड यासारख्या जोखीम अ‍ॅग्रेसिव्ह हायब्रिड फंडांच्या तुलनेत या फंडांमधील जोखीम कमी आहे. या योजनांचा सर्वात मोठा फायदा म्हणजे त्यांना कमी अस्थिरता आहे. इक्विटी बचत योजनांमधील (Equity savings Schemes) एकूण गुंतवणूकीच्या 30-35 टक्के रक्कम इक्विटी मालमत्तेमध्ये गुंतवली जाते. फंड हाऊसेस उर्वरित पैसा डेट इन्कम फंड आणि आर्बिट्रेजमध्ये गुंतवतात.

ESS: अशा प्रकारे जोखीम कमी होते 

ए.के. निगम स्पष्ट करतात, इक्विटी बचत योजनांचा विचार करा. जर एखादा गुंतवणूकदार सहा महिन्यांसाठी इक्विटी बचत योजनेत असेल आणि त्यानंतर त्याच्या पोर्टफोलिओच्या मूल्याच्या सुमारे 10 टक्के तोट्यात गेला. आता, जर योजनेच्या कर्जाच्या विभागाने दरवर्षी सुमारे 6 टक्के आणि लवाद विभागाने वार्षिक 6.5 टक्के दिले तर गुंतवणूकदाराचे नुकसान निम्म्याहून अधिक कमी होईल. याचा अर्थ असा की बाजारात 10 टक्के घसरण झाल्यानंतरही, ईएसएसमधील गुंतवणूकदारांना किरकोळ नुकसान होते. त्याचवेळी, परतावा समान श्रेणीतील संतुलित आणि इक्विटी मार्केट योजनांमध्ये नकारात्मक असेल.

ESS : या फंडांनी 1 वर्षात 32 टक्क्यांपर्यंत दिला परतावा 

Principal Equity Savings Fund

1 वर्षात परतावा: 32.98 टक्के
1 लाख गुंतवणूक मूल्य 1.33 लाख
किमान एकरकमी गुंतवणूक: 5,000 रु
किमान एसआयपी गुंतवणूक: 500 रुपये
मालमत्ता: 101 कोटी (30 सप्टेंबर 2021 पर्यंत)
विस्तार प्रमाण: 0.91  टक्के (30 सप्टेंबर 2021 नुसार)

HDFC Equity Savings Fund

1 वर्षात परतावा: 31.93  टक्के
1 लाख गुंतवणूक मूल्य 1.32 लाख
किमान एकरकमी गुंतवणूक: 5,000 रु
किमान एसआयपी गुंतवणूक: 500 रुपये
मालमत्ता: 2,469 कोटी (30 सप्टेंबर 2021 पर्यंत)
विस्तार प्रमाण: 1.29  टक्के (30 सप्टेंबर 2021 रोजी)

Mahindra Manulife Equity Savings Dhan Sanchay Yojana

1 वर्षात परतावा: 31.78 टक्के
1 लाख गुंतवणूक मूल्य 1.32 लाख
किमान एकरकमी गुंतवणूक: 1,000 रु
किमान एसआयपी गुंतवणूक: 500 रुपये
मालमत्ता: 301 कोटी (30 सप्टेंबर 2021 पर्यंत)
विस्तार प्रमाण: 0.72 टक्के (30 ऑगस्ट 2021 रोजी)

Axis Equity Saver Fund

1 वर्षात परतावा: 26.67 टक्के
1 लाख गुंतवणूकीचे मूल्य 1.27 लाख
किमान एकरकमी गुंतवणूक: 5,000 रु
किमान एसआयपी गुंतवणूक: 1,000 रु
मालमत्ता: 981 कोटी (30 सप्टेंबर 2021 पर्यंत)
विस्तार प्रमाण: 0.98  टक्के (30 ऑगस्ट 2021 रोजी)

Mirae Asset Equity Savings Fund 

1 वर्षात परतावा: 26.60 टक्के
1 लाख गुंतवणूकीचे मूल्य 1.27 लाख
किमान एकरकमी गुंतवणूक: 5,000 रु
किमान एसआयपी गुंतवणूक: 1,000 रु
मालमत्ता: 372 कोटी (30 सप्टेंबर 2021 पर्यंत)
विस्तार प्रमाण: 0.39 टक्के (30 ऑगस्ट 2021 रोजी)

(टीप: निधीचे परतावे मूल्य संशोधनातून घेतले गेले आहेत.)

(डिस्‍क्‍लेमर: येथे स्कीमबद्दल माहिती आहे. हा गुंतवणूकीचा सल्ला नाही. गुंतवणुकीचा कोणताही निर्णय घेण्यापूर्वी आपल्या सल्लागाराचा सल्ला घ्या.)